Доверяй, но проверяй! 10 способов проверки контрагента

В наше сложное и нестабильное время в бизнесе заметно участились случаи мошенничества и недобросовестности. Для того чтобы обезопасить себя при совершении серьезных сделок, сохранить кошелек, репутацию и собственную нервную систему, хочу поделиться с вами способами проверки контрагента, которые вы легко можете применить самостоятельно.

Предпринимателям ежедневно приходится работать со множеством контрагентов, подписывать договоры и финансовые документы. Статья носит исключительно информационный характер, не является руководством к действию и не призывает к массовым параноидальным проверкам всех контрагентов подряд.

Контрагентом считается лицо, с которым возникла, возникает или возникнет хозяйственная или финансовая деятельность

Мои рекомендации не относятся к «промышленному шпионажу», зато помогут вам оценивать возможные риски, делать выводы и принимать правильные решения. Два часа такой проверки могут вам сохранить два миллиона и не только.

 1 Проверяем регистрацию 

Если предоставленные контрагентом копии свидетельств о государственной регистрации в налоговом органе и постановке на учет вызывают сомнения в подлинности или же их нет вообще, то регистрацию в ЕГРЮЛ (единый государственный реестр юридических лиц) можно узнать по базе налоговых органов на сайте ФНС России или же по ссылке .

Стоит только ввести ОГРН или ИНН - и вся информация будет на руках. На том же сайте можно получить сведения об учредительных документах и вносимых изменениях в статус юридического лица или ИП. А чтобы убедиться, что в отношении него не производится процедура реорганизации, ликвидации и уменьшения уставного капитала, следует обратиться к единому реестру «Вестник государственной регистрации» . Там же можно выяснить, не относится ли лицо к числу дисквалифицированных и не присутствует ли его юридический адрес в месте так называемой массовой регистрации. Еще «массовую регистрацию» можно посмотреть  по ссылке.

  2 Проверяем банкротство и участие в судебных разбирательствах 

Наличие банкротства либо начала его процедуры можно проверить по базе данных Арбитражных судов областей или на сайте Высшего Арбитражного суда РФ , где собран реестр всех прошедших и проходящих процедуру банкротства юридических и физических лиц. Там же исследуем, привлекалось ли юридическое лицо к гражданской и административной ответственности и по каким статьям. Смотреть нужно в картотеке дел. С ее помощью можно проверить на предмет финансовых, юридических и имиджевых рисков любое юридическое лицо. Для этого достаточно знать ИНН или ОГРН.

  3 Смотрим активы и проверяем исполнительное производство  

На сайте «Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц» исследуем финансовое состояние контрагента, а именно наличие у него активов.

На сайте судебных приставов «ФСПП России» проверяем, не ведется ли в отношении контрагента исполнительное производство и не наложен ли арест на его имущество, активы и прочие ценности.

 4 Исследуем годовую бухгалтерскую отчетность 

Следует отметить, что указанная процедура займет чуть больше времени, но тоже будет эффективной. И если времени на эту процедуру нет, то пропускаем шаг. Получить реальные сведения о годовой отчетности нужно в Росстате. Эти сведения предоставляются абсолютно бесплатно согласно «Постановлению Правительства № 42 от 02.06.2008 года» и «Приказа Росстата №183 от 20.03.2013 года».

  5 Пройдемся по реестру недобросовестных поставщиков 

В реестре Федеральной Антимонопольной службы здесь и здесь, можно узнать недобросовестного поставщика, но лишь в том случае, если он работает с государственными контрактами и закупками.

  6 Проверяем подписи и печати 

Полномочия лица, ставившего подписи в договорах и иных финансовых документах, особенно счет-фактурах, изучаем с особенной тщательностью и придирчивостью. Подписи в таких документах, кроме счет-фактур (которые подписываются исключительно руководителем и главным бухгалтером и иными уполномоченными лицами), могут быть поставлены различными представителями.

 В таком случае обязательно проверяем доверенность подписи. Она должна быть поставлена лицом, которое непосредственно уполномочено делать это согласно Уставу или внутренним приказам организации. Если подписывает не руководитель, а иное лицо по доверенности, то  смотрим дату и сроки доверенности и полномочий представителя, проверяем данные паспортов, указанных в доверенности. Если доверенность оформлена нотариально, то пропускаем эти пункты кроме паспортных данных. Если подписывается контракт на крупную сумму, смотрим в тот же  Устав организации и узнаем, не ограниченна ли сумма сделок, которые может совершать руководитель или другое уполномоченное лицо.

Кроме того, не будет лишним сверить номера ИНН и ОГРН на оттисках печатей и штампов в финансовых документах. Данные номеров должны быть идентичны сведениям, указанным в регистрационных документах из налоговой инспекции.

  7 Смотрим наличие лицензий

Если предстоящее заключение договора или контракта требует наличие у контрагента лицензии, то проверяем ее на специализированных сайтах. Например, проверку строительной организации можно провести по Федеральному Лицензионному центру при Госстрое РФ .

  8 Смотрим адреса 

Внимательно изучаем юридические и фактические адреса, которые зачастую не совпадают. Если такой информации вовсе нет, то настораживаемся. Если юридический адрес зарегистрирован в квартире, а фактически организация осуществляет деятельность в ином месте, при этом что-то производит и продает, то возникает вопрос: где находятся складские и производственные помещения и торговые площади? Опять же настораживаемся, когда в документах отсутствуют контактные данные руководства или уполномоченных лиц.

 9 Смотрим паспорт 

Исследовать данные паспорта руководителя или представителя, по номерам которого заключается сделка, лишним не будет. Узнать, не фальшивый ли паспорт или не истек ли его срок действия, можно на сайте Федеральной Миграционной Службы РФ . Ведь в случае фальшивки или просроченности паспорта сделка окажется недействительной. Последствия будут плачевными.

  10 Ищем отзывы в интернете 

Наивный и, казалось бы, банальный шаг может стать весьма эффективным, если поискать, найти и исследовать отзывы на контрагента. Всему, конечно, верить не стоит. Часто «добрые» конкуренты пишут отрицательные отзывы добросовестным контрагентам, пытаясь повысить свои преимущества. Но из-за этого игнорировать данный инструмент проверки не стоит. Здесь также можно найти много полезной информации.

Хорошо, когда партнер давно знаком и у него приличная репутация. Но если предстоит значимая сделка с контрагентом, недавно появившимся на рынке, да еще из другого региона, то будьте бдительны! Доверие хоть и считается хорошим человеческим качеством, но не в бизнесе. И если у вас под рукой нет юриста, то используйте любую возможность, чтобы обезопасить свой бизнес, в который вы вложили так много сил.

Сейчас на главной